KYC & Financial Crime Compliance : filtrage, PPE et bénéficiaire effectif

Présentation de la formation

La rigueur de la procédure KYC (Know Your Customer) constitue la première ligne de défense contre la criminalité financière. Cette formation approfondie de 4 jours apporte aux analystes compliance et chargés de clientèle les compétences pratiques pour décortiquer les structures sociétaires complexes, identifier sans équivoque les bénéficiaires effectifs (UBO) et gérer les dossiers sensibles de PPE.

Objectifs pédagogiques

✓

Conduire des diligences KYC et KYB (Know Your Business) conformes aux exigences UMOA.

✓

Maîtriser la recherche et la preuve du bénéficiaire effectif dans les holdings et sociétés étrangères.

✓

Détecter et gérer le profil de risque des Personnes Politiquement Exposées (PPE).

✓

Maîtriser les outils de filtrage (Name Screening) et le traitement des alertes et faux positifs.

Programme détaillé

Module 1 : Principes fondamentaux du KYC et approche par le risque

Jour 1

•Obligations légales de vigilance normale, allégée et renforcée
•Constitution du dossier client : personnes physiques, entrepreneurs individuels, sociétés
•Actualisation périodique des dossiers (Periodic Review) et remédiation KYC

Module 2 : Identification du Bénéficiaire Effectif Ultime (UBO)

Jour 2

•Définition légale du bénéficiaire effectif en droit UMOA et standards internationaux
•Méthodologie de décomposition de l'actionnariat à travers des chaînes de détention multiples
•Cas particuliers : fiducies, trusts, fondations, associations et sociétés cotées

Module 3 : Gestion approfondie des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

Jour 3

•Définition des PPE nationales, étrangères et des organisations internationales
•Identification des membres de la famille et des personnes étroitement associées
•Procédures d'autorisation hiérarchique, justification de l'origine du patrimoine et des fonds

Module 4 : Outils de filtrage, sanctions internationales et cas pratiques

Jour 4

•Paramétrage et utilisation des bases de données de filtrage (World-Check, LexisNexis, etc.)
•Gestion méthodologique des homonymies, alertes et levée des faux positifs
•Études de cas réels : instruction complète de 3 dossiers complexes d'ouverture de compte

👥Public cible

›Analystes KYC, chargés de conformité et risk analysts
›Responsables des ouvertures de comptes et directeurs d'agences corporate
›Auditeurs et inspecteurs de conformité

📋Prérequis

›Notions de droit des sociétés ou d'opérations bancaires courantes

🏆Pourquoi cette formation avec CRFP Nova Academia ?

✓Arbre de décision pratique pour la détermination du bénéficiaire effectif

✓Formulaires types de déclaration et d'analyse de PPE

✓Attestation de formation certifiante officielle délivrée par CRFP Nova Academia

Tarifs d'inscription

Tarif National :400 000 FCFA

Tarif International :800 $US

Durée4 jours

FormatPrésentiel / En Ligne

CertificationAttestation certifiante

Prochaines sessions

08-11 Décembre 2026

12-15 Janvier 2027

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