Risque de crédit, qualité du portefeuille, scoring & recouvrement dans les IMF

Présentation de la formation

Le crédit est la source essentielle de revenus des IMF, mais aussi leur principal facteur de vulnérabilité. Ce séminaire de 3 jours aborde l'ensemble du cycle de vie du prêt : évaluation rigoureuse de la capacité de remboursement, grille de scoring adaptée au secteur informel, surveillance du portefeuille à risque (PAR) et méthodes dynamiques de recouvrement.

Objectifs pédagogiques

✓

Maîtriser les méthodes d'analyse du risque de crédit pour les TPE, PME et groupements.

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Construire et utiliser une grille de scoring crédit adaptée au contexte local.

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Calculer et analyser les indicateurs de risque : PAR 30, PAR 90, taux de défaillance.

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Organiser un dispositif performant de recouvrement précoce et contentieux.

Programme détaillé

Module 1 : Analyse financière et évaluation du risque emprunteur

Jour 1

•Reconstitution des flux de trésorerie dans le secteur informel et vérification d'activité
•Évaluation des garanties : cautions solidaires, nantis, gages et hypothèques
•Calcul de la capacité d'endettement et prévention du multi-endettement

Module 2 : Grilles de scoring et surveillance du portefeuille

Jour 2

•Conception d'une grille de scoring combinant critères quantitatifs et qualitatifs
•Suivi des impayés dès le premier jour de retard et calcul du Portefeuille à Risque (PAR)
•Analyse des causes de dégradation par agence, secteur d'activité et agent de crédit

Module 3 : Stratégies et techniques de recouvrement efficace

Jour 3

•Recouvrement préventif et relances téléphoniques et sur le terrain
•Négociation de rééchelonnements de dettes et moratoires encadrés
•Procédures d'injonction de payer et voies d'exécution OHADA applicables

👥Public cible

›Directeurs et chefs de service du Crédit en IMF
›Chefs d'agence, chargés de prêts et analystes de crédit
›Responsables du Recouvrement et du Contentieux

📋Prérequis

›Expérience pratique des opérations de crédit en microfinance ou banque de détail

🏆Pourquoi cette formation avec CRFP Nova Academia ?

✓Outil de scoring crédit adaptable sous Excel

✓Guide des scripts d'appels et lettres types de relance et mise en demeure

✓Attestation de formation certifiante délivrée par CRFP Nova Academia

Tarifs d'inscription

Tarif National :300 000 FCFA

Tarif International :600 $US

Durée3 jours

FormatPrésentiel / En Ligne

CertificationAttestation certifiante

Prochaines sessions

02-04 Décembre 2026

27-29 Janvier 2027

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