Executive Certificate – Responsable Conformité & LBC/FT/FP dans une Institution de Microfinance

Présentation de la formation

La réglementation 2026 réaffirme les obligations strictes des IMF en matière de LBC/FT/FP et renforce les sanctions administratives et pénales. Les institutions doivent identifier le bénéficiaire effectif, appliquer un KYC rigoureux, surveiller les transactions et déclarer les opérations suspectes à la CENTIF. Ce parcours forme les spécialistes de la conformité à ces exigences vitales.

Objectifs pédagogiques

✓

Interpréter les exigences légales et réglementaires LBC/FT/FP applicables aux IMF dans l'UMOA.

✓

Déployer l'approche fondée sur les risques et la cartographie des risques de blanchiment.

✓

Mettre en œuvre les procédures KYC/KYB et l'identification des bénéficiaires effectifs.

✓

Surveiller les flux financiers atypiques, instruire les alertes et déclarer à la CENTIF.

✓

Préparer les reportings réglementaires et former les collaborateurs des agences.

Programme détaillé

Module 1 : Cadre légal et gouvernance de la conformité en IMF

Jour 1

•Loi uniforme LBC/FT/FP et dispositions spécifiques de la loi 2026-005 pour les IMF
•Missions, statut, autonomie et obligations du Responsable de la Conformité
•Politique de conformité et adoption par le Conseil d'Administration

Module 2 : Cartographie des risques LBC/FT/FP et classification de la clientèle

Jour 2

•Méthodologie d'évaluation des risques inhérents à l'activité de microfinance
•Facteurs de risques liés aux clients informels, groupements solidaires et tontines
•Grille de cotation des risques et mesures de vigilance simplifiées ou renforcées

Module 3 : Diligences KYC, bénéficiaire effectif et Personnes Politiquement Exposées

Jour 3

•Vérification d'identité des personnes physiques et des personnes morales / coopératives
•Identification pratique du bénéficiaire effectif dans les structures informelles ou associatives
•Traitement des Personnes Politiquement Exposées (PPE) locales et régionales

Module 4 : Surveillance des transactions, alertes et déclarations à la CENTIF

Jour 4

•Détection des opérations fractionnées et des mouvements de fonds atypiques
•Filtrage contre les listes de gel des avoirs et sanctions financières
•Rédaction d'une déclaration de soupçon argumentée et traçabilité des dossiers

Module 5 : Contrôles, sensibilisation et certification

Jour 5

•Conception du plan de formation et de sensibilisation des agents de terrain
•Préparation du rapport annuel de conformité et gestion des inspections des autorités
•Cas pratique de synthèse, évaluation individuelle et délivrance du certificat

👥Public cible

›Responsables Conformité et correspondants LBC/FT/FP d'IMF
›Directeurs des Opérations, juristes et auditeurs internes d'IMF
›Chefs d'agence et contrôleurs permanents
›Cadres des autorités de régulation et associations professionnelles

📋Prérequis

›Expérience en gestion, audit, juridique ou opérations en institution financière

🏆Pourquoi cette formation avec CRFP Nova Academia ?

✓Guide pratique KYC adapté aux spécificités de la clientèle de microfinance

✓Modèle de déclaration de soupçon pour la CENTIF conforme aux standards de l'UMOA

✓Matrice d'auto-évaluation de conformité LBC/FT/FP

✓Executive Certificate délivré par CRFP Nova Academia

Tarifs d'inscription

Tarif National :500 000 FCFA

Tarif International :1 000 $US

Durée5 jours

FormatPrésentiel / En Ligne

CertificationAttestation certifiante

Prochaines sessions

08-12 Décembre 2026

12-16 Janvier 2027

16-20 Février 2027

📝 S'inscrire à cette formation Demander des infos sur WhatsApp

Besoin d'assistance ? Contactez-nous au +228 98 11 69 69 ou +228 79 97 58 58

Formations complémentaires

Découvrez d'autres modules recommandés pour enrichir votre parcours

Voir tout le catalogue→

Banque & Finance

Introduction générale aux normes IFRS pour les banques

Nat: 200 000 FCFA⏱️ 2 jours

Comprendre les IFRS et leur cadre conceptuel, notamment leur application dans le secteur bancaire et les enjeux de la transition pour les banques UMOA et CEMAC.

Attestation certifianteEn savoir plus

Banque & Finance

IFRS 9 : Classification et évaluation des instruments financiers

Nat: 300 000 FCFA⏱️ 3 jours

Maîtriser IFRS 9 pour la classification et l’évaluation des instruments financiers, appliquer ses méthodologies dans les états financiers bancaires, et identifier ses impacts stratégiques et réglementaires.

Attestation certifianteEn savoir plus

Banque & Finance

IFRS 9 : Calcul des pertes de crédit attendues (Expected Credit Loss - ECL)

Nat: 250 000 FCFA⏱️ 2 jours

Comprendre IFRS 9 et les pertes de crédit attendues (ECL). Appliquer les calculs et méthodologies pour évaluer l’impact sur les états financiers.

Attestation certifianteEn savoir plus