Executive Certificate – Responsable Gestion des Risques d'une Institution de Microfinance

Présentation de la formation

La réforme de 2026 impose aux IMF de formaliser un dispositif de gestion des risques proportionné à leur taille et à la complexité de leurs opérations. Ce parcours certifiant offre aux gestionnaires des risques la méthodologie pour concevoir la cartographie des risques, fixer les indicateurs KRI, maîtriser le portefeuille de prêts et anticiper les chocs de liquidité.

Objectifs pédagogiques

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Bâtir une taxonomie et une cartographie des risques spécifiques à la microfinance.

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Définir le cadre d'appétence au risque, les limites de crédit et les seuils d'alerte KRI.

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Mesurer et maîtriser le risque de crédit (PAR, dépréciation, scoring, garanties).

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Gérer le risque de liquidité et concevoir des stress-tests adaptés aux IMF.

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Piloter le risque opérationnel, la prévention des fraudes et le risque cyber.

Programme détaillé

Module 1 : Gouvernance des risques et cadre ERM en microfinance

Jour 1

•Exigences de gestion des risques de la loi 2026-005 et des textes BCEAO
•Rôles du Conseil, du Comité des Risques et du Responsable Risques
•Définition de l'appétence au risque et diffusion de la culture risque sur le terrain

Module 2 : Gestion approfondie du risque de crédit en IMF

Jour 2

•Analyse de la qualité du portefeuille : PAR 30, PAR 90, taux de perte et radiations
•Méthodologie de scoring crédit, délégations d'octroi et gestion des garanties
•Politique de provisionnement des créances douteuses et calcul des dépréciations

Module 3 : Risque de liquidité, de refinancement et stress-testing

Jour 3

•Construction des impasses de liquidité court et moyen terme en IMF
•Gestion de la saisonnalité des retraits et dépôts de la clientèle
•Élaboration d'un plan de secours de liquidité et scénarios de crise

Module 4 : Risque opérationnel, fraude interne et sécurité informatique

Jour 4

•Cartographie des risques opérationnels au guichet, en agence et sur le terrain
•Typologies de fraude en microfinance : caisse, crédit fictif, détournements
•Sécurisation des opérations mobiles, de la monétique et continuité d'activité

Module 5 : Tableaux de bord, reporting et certification

Jour 5

•Construction du tableau de bord trimestriel des risques pour le Conseil
•Cas pratique fil rouge : diagnostic des risques d'une IMF régionale en difficulté
•Évaluation finale individuelle et délivrance de l'Executive Certificate

👥Public cible

›Responsables Gestion des Risques d'IMF et Risk Managers
›Directeurs du Crédit, Directeurs Financiers et Directeurs des Opérations d'IMF
›Contrôleurs permanents et auditeurs internes d'institutions financières
›Membres des comités des risques et de crédit

📋Prérequis

›Connaissances de base en analyse financière, comptabilité ou microfinance

🏆Pourquoi cette formation avec CRFP Nova Academia ?

✓Cartographie des risques type pour IMF avec plus de 80 scénarios analysés

✓Outil Excel de suivi de la qualité du portefeuille et de simulation des provisions

✓Check-list antifraude opérationnelle pour les agences et guichets

✓Executive Certificate CRFP hautement valorisé

Tarifs d'inscription

Tarif National :500 000 FCFA

Tarif International :1 000 $US

Durée5 jours

FormatPrésentiel / En Ligne

CertificationAttestation certifiante

Prochaines sessions

01-05 Décembre 2026

05-09 Janvier 2027

09-13 Février 2027

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