Dispositif prudentiel bancaire de l'UMOA : Bâle II/III, fonds propres et ratios de liquidité

Présentation de la formation

Depuis la mise en œuvre de la réforme prudentielle inspirée de Bâle II et Bâle III dans l'UMOA, les banques doivent satisfaire à des exigences quantitatives et qualitatives très strictes. Cette formation de 3 jours permet d'acquérir une maîtrise technique opérationnelle des calculs prudentiels et de leur impact sur la rentabilité et le développement commercial.

Objectifs pédagogiques

✓

Calculer les fonds propres prudentiels (CET1, Tier 1, Fonds propres effectifs).

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Déterminer les exigences de fonds propres au titre des risques de crédit, de marché et opérationnel.

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Calculer et piloter le ratio de solvabilité global et le coussin de conservation.

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Maîtriser le ratio de liquidité à court terme (LCR) et les règles de transformation.

Programme détaillé

Module 1 : Composition des fonds propres prudentiels

Jour 1

•Définition des composantes : Capital social, réserves, résultat et filtres prudentiels
•Déductions réglementaires et instruments hybrides admissibles en Tier 2
•Calcul pratique des fonds propres de base et totaux sous Excel

Module 2 : Risques pondérés et ratios de solvabilité

Jour 2

•Pondération des engagements de crédit selon la qualité des contreparties
•Prise en compte des sûretés réelles et des garanties financières (CRM)
•Calcul du ratio de solvabilité global et respect des seuils réglementaires minimaux

Module 3 : Ratios de liquidité, grands risques et reporting prudentiel

Jour 3

•Calcul du ratio de liquidité à court terme (LCR) et composition des actifs liquides de haute qualité (HQLA)
•Réglementation des grands risques et division des risques de crédit
•Production et contrôle de cohérence des états périodiques transmis à la BCEAO

👥Public cible

›Responsables du reporting réglementaire et comptables bancaires
›Responsables de la gestion actif-passif (ALM) et Risk Managers
›Auditeurs financiers et contrôleurs prudentiels

📋Prérequis

›Bonne maîtrise de la comptabilité bancaire et des états financiers

🏆Pourquoi cette formation avec CRFP Nova Academia ?

✓Tableur Excel complet automatisant le calcul des ratios prudentiels

✓Cas pratique guidé basé sur le bilan réel d'un établissement de crédit

✓Attestation de formation certifiante remise aux participants

Tarifs d'inscription

Tarif National :300 000 FCFA

Tarif International :600 $US

Durée3 jours

FormatPrésentiel / En Ligne

CertificationAttestation certifiante

Prochaines sessions

09-11 Décembre 2026

13-15 Janvier 2027

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