Executive Certificate – Risk Management Bancaire & Pilotage Prudentiel

Présentation de la formation

Dans un environnement bancaire de plus en plus complexe, le Risk Manager doit maîtriser la quantification des risques financiers et non financiers, le calcul des ratios prudentiels de solvabilité et de liquidité (LCR, NSFR), la conduite des stress tests et l'élaboration du dispositif ICAAP/ILAAP. Ce programme intensif forme les directeurs des risques aux standards prudentiels les plus exigeants.

Objectifs pédagogiques

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Maîtriser le cadre prudentiel Bâle II / Bâle III transposé dans l'UMOA par la BCEAO.

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Piloter le risque de crédit : modélisation du provisionnement, notation interne et concentration.

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Mesurer et contrôler les risques de liquidité, de taux d'intérêt global et de marché.

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Déployer un dispositif robuste de gestion des risques opérationnels et de résilience cyber.

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Concevoir et animer des exercices de stress-tests macroéconomiques et de liquidité.

Programme détaillé

Module 1 : Architecture prudentielle UMOA & Dispositif Bâle II/III

Jour 1

•Circulaires prudentielles BCEAO : Fonds propres de base (Tier 1) et complémentaires (Tier 2)
•Ratio de solvabilité global, exigences de fonds propres sous le Pilier 1
•Dispositif d'évaluation de l'adéquation des fonds propres internes (ICAAP)

Module 2 : Risque de crédit et concentration de portefeuille

Jour 2

•Pondération des actifs selon l'approche standard et analyse de contrepartie
•Gestion des grands risques, limites de concentration sectorielle et géographique
•Articulation entre notation interne, Staging IFRS 9 et déclassement prudentiel

Module 3 : Risque de liquidité, de taux d'intérêt et ALM

Jour 3

•Calcul et suivi des ratios prudentiels de liquidité (LCR et coefficient de liquidité)
•Impasse de liquidité et plan de financement d'urgence (Contingency Funding Plan)
•Sensibilité de la valeur économique des fonds propres et de la marge nette d'intérêt

Module 4 : Risques opérationnels, résilience et risques émergents

Jour 4

•Cartographie des risques opérationnels et collecte des pertes historiques
•Gestion des risques liés aux tiers et à l'externalisation de fonctions critiques
•Risques climatiques, environnementaux et cyberrisques dans le secteur financier

Module 5 : Stress tests, reporting au Comité des Risques et certification

Jour 5

•Méthodologie d'élaboration des scénarios de stress tests (macroéconomiques et de liquidité)
•Présentation du tableau de bord exécutif au Conseil et au Comité des Risques
•Évaluation finale individuelle et remise de l'Executive Certificate

👥Public cible

›Directeurs des Risques (CRO) et Risk Managers bancaires
›Responsables des études prudentielles et modélisateurs de crédit
›Responsables ALM et Trésoriers de banque
›Cadres des autorités de supervision et analystes financiers

📋Prérequis

›Solides compétences en finance d'entreprise, analyse financière ou comptabilité bancaire

🏆Pourquoi cette formation avec CRFP Nova Academia ?

✓Modèles de calcul des ratios de solvabilité et de liquidité sous Excel

✓Matrices d'appétence au risque et grilles de stress-testing

✓Animation par un Chief Risk Officer expérimenté de la zone UMOA

✓Executive Certificate de haute valeur managériale

Tarifs d'inscription

Tarif National :500 000 FCFA

Tarif International :1 000 $US

Durée5 jours

FormatPrésentiel / En Ligne

CertificationAttestation certifiante

Prochaines sessions

23-27 Novembre 2026

21-25 Décembre 2026

25-29 Janvier 2027

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